Большинство трейдеров терпят неудачу в торговле на финансовых рынках даже несмотря на тот факт, что используются вполне эффективные и проверенные торговые стратегии. Главной проблемой в 90% таких случаев является несоблюдение правил управления капиталом – Money Management.

Что такое Мани-Менеджмент?

Мани-Менеджмент (money management) – Это способы управления финансовыми средствами в трейдинге или инвестировании, основной целью которых является сведение к минимуму рисков потери торгового капитала. Грамотное применение мани-менеджмента на рынке Форекс позволяет получать неплохую прибыль даже если соотношение прибыльных и убыточных сделок 50/50. К слову, профессиональные трейдеры, работающие как на себя, так и на банки, инвестиционные фонды и другие финансовые организации безукоризненно соблюдают правила управления капиталом и считают это ключевым фактором в достижении стабильно успешной деятельности. К сожалению, многие начинающие свой путь в трейдинге не уделяют этому большое внимание, совершая при этом непростительную ошибку, которая и приводит к печальным последствиям.

Почему новички проигрывают, разочаровываются и уходят?

Потому что сосредотачивают все свои усилия на поиски идеальной торговой стратегии и считают это самой главной своей задачей и условием для достижения успеха. Они хотят найти такую стратегию, которая стабильно давала бы прибыль практически в каждой сделке. опытные трейдеры в свою очередь зарабатывают деньги имея как мы уже упоминали даже 50% успешных сделок. Именно по этой причине новички систематический теряют и уходят, а профессионалы остаются и работают.

Таким образом можно понять, что изначальное причина неудач неправильный выбор приоритетов. Постоянный и безуспешный поиск так называемых «граальных» стратегий ошибочен! Первоочередным делом нужно определить для себя чёткие правила распределения своего торгового капитала и не превышать риски. Сказать легко – как говорится! А вот именно в соблюдении в условиях реальной торговли и заключается вся сложность. Для этого нужна дисциплина!

Основоположником методики мани-менеджмента, принято считать легендарного трейдера и эксперта по биржевой торговле Джесси Ливермора. Он разработал стратегию управления и сохранения капитала еще в начале XX века.

Пять правил управления капиталом от Джесси Ливермора.

1. Не завышайте риски – то есть не торгуйте большим лотом. Открывать позицию нужно небольшим объёмом, затем если прогноз оправдался можно постепенно открывать новые сделки в том же направлении.
2. Ни в коем случае не торгуйте без стоп-лоссов. В том числе если ваша позиция находится в прибыли. Всегда страхуйтесь, потому что рынок Форекс, пожалуй, самый волатильный и непредсказуемый. Защищайте свою прибыль используя стоп-лосс.
3. Максимальный риск при торговле не должен превышать 5% от общего торгового капитала. Соблюдая это правило, трейдер будет сохранять ясность мышления и психологическую стабильность. А этот фактор является одним из самых важных.
4. Не стоит искать идеального момента для выхода из сделки. Это очень часто встречающаяся ошибка, когда трейдер наблюдает как цена движется в нужном ему направлении и прибыль растёт, он начинает пытаться предугадать где цена развернется и, следовательно, нужно закрывать позицию. Как показывает практика в большинстве таких случаев цена возможно после небольшой коррекции продолжает идти в нужном направлении. Но трейдера уже в рынке нет.
5. Регулярно снимайте заработанную прибыль или ее часть.

С тех времен, когда Ливермор описал и упорядочил эти распространённые ошибки трейдеров в управлении капиталом они практически не изменились. Безусловно современная торговля на бирже серьёзно видоизменилось. Особенно всё что связано с технологиями. Сейчас торговля происходит дистанционно. Но всё те же старые ошибки никуда не делись и преследуют трейдеров до сих пор заставляя вновь и вновь сливать свои депозиты.

• Зачем нужен стоп-лосс если моя позиция и так прибыли?
• Я уверен в этой сделке на все 100%, поэтому войду большим лотом.
• Предыдущая сделка закрылась с убытком, но я сейчас всё отыграю и зайду двойным лотом.
• Скоро сработает стоп-лосс и я потеряю деньги но пожалуй я его перенесу потому что я уверен что цена должна развернуться.

Хорошо знакомые мысли? А ведь они означают серьезные проблемы с знанием и применением манименеджмента. Поэтому следует сосредоточить свои силы на изучении правил управления капиталом.

К сожалению большинство начинающих свой путь в торговле на рынке Форекс пребывают в мечтаниях о сверхбыстром обогащении. Думая, что здесь за короткое время можно заработать миллионы, и самый быстрый способ для этого просто увеличить лот. Но весь фокус маржинальной торговли и заключается в том, что с повышением торгового лота возможно получить не только большую прибыль, но и огромный убыток!